當(dāng)前反洗錢(qián)工作已經(jīng)成為維護(hù)國(guó)家金融安全的重要工具，成為控制金融體系風(fēng)險(xiǎn)的重要制度安排。近年來(lái)，人民銀行徐州徐州市中心支行牢固樹(shù)立大局意識(shí)，密切協(xié)同相關(guān)部門(mén)聯(lián)手打造徐州市反洗錢(qián)屏障，守住轄區(qū)不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線，切實(shí)防范區(qū)域洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)與促進(jìn)社會(huì)穩(wěn)定和金融安全。

徐州日?qǐng)?bào)全媒體記者 欣聞

建立協(xié)作架構(gòu)實(shí)現(xiàn)監(jiān)管融合

為加強(qiáng)協(xié)作與配合，增強(qiáng)反洗錢(qián)與反恐怖融資工作合力，人民銀行徐州市中心支行精準(zhǔn)對(duì)接，分別與徐州市公安局、徐州市國(guó)家安全局、徐州市人民檢察院、徐州海關(guān)簽署了雙邊合作協(xié)議，并在協(xié)議中約定合作原則、合作內(nèi)容、合作機(jī)制及具體的工作流程。各類(lèi)合作協(xié)議的簽署，是人民銀行徐州市中心支行反洗錢(qián)工作跨部門(mén)協(xié)作的有效拓展，形成了打擊洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)的合力，也為跨部門(mén)開(kāi)展合作提供了制度性保障。依托這些合作協(xié)議，人民銀行徐州市中心支行可根據(jù)異常交易線索類(lèi)型的不同與對(duì)口部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展線索核查、案情會(huì)商，并在案件的偵查、審理過(guò)程中為司法部門(mén)提供支持，以進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的有效性和針對(duì)性。

人民銀行徐州市中心支行積極延伸轄區(qū)反洗錢(qián)工作框架體系，經(jīng)過(guò)多方共同努力，建立了由152家反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)自愿參與、義務(wù)共盡的自律機(jī)制、人民銀行市縣（市）兩個(gè)層面的上下聯(lián)動(dòng)機(jī)制、由徐州市監(jiān)察委、公安、國(guó)安等七家單位共同參與的反洗錢(qián)聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制、人民銀行徐州市中心支行內(nèi)設(shè)七個(gè)部門(mén)參與的“五反”（反洗錢(qián)、反逃稅、反逃匯、反金融詐騙及反恐怖融資）部門(mén)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，“四機(jī)制”是在行業(yè)自律的基礎(chǔ)上，構(gòu)建出的多渠道聯(lián)動(dòng)監(jiān)管體系。反洗錢(qián)自律機(jī)制可充分調(diào)動(dòng)義務(wù)機(jī)構(gòu)的主觀能動(dòng)性，充分發(fā)揮其在管理協(xié)調(diào)、資源配置、經(jīng)驗(yàn)推廣等方面的積極作用，營(yíng)造健康良好的反洗錢(qián)合規(guī)環(huán)境；反洗錢(qián)聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制旨在搭建區(qū)域反洗錢(qián)合作機(jī)制和情報(bào)信息共享的平臺(tái)，構(gòu)建一個(gè)涵蓋事前、事中、事后的完整監(jiān)管鏈條，形成監(jiān)管合力；人民銀行徐州市中心支行內(nèi)設(shè)七部門(mén)間“五反”聯(lián)動(dòng)機(jī)制則構(gòu)建了一個(gè)內(nèi)外打通、無(wú)縫對(duì)接的工作體系，對(duì)內(nèi)統(tǒng)籌中心支行七部門(mén)監(jiān)管資源，在線索研判、綜合執(zhí)法、宣傳培訓(xùn)等方面加強(qiáng)交流與合作，對(duì)外通過(guò)線索移送、專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)等工作的開(kāi)展，加強(qiáng)與司法部門(mén)、行業(yè)主管部門(mén)的協(xié)調(diào)，擴(kuò)大部門(mén)合作，打擊洗錢(qián)、逃稅、逃匯等違法犯罪行為。

深耕細(xì)作主動(dòng)防范區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)

面對(duì)洗錢(qián)案件立案難、宣判少的現(xiàn)狀，人民銀行徐州市中心支行組織召開(kāi)了徐州市律師界反洗錢(qián)工作座談會(huì)，徐州市律師協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)及常務(wù)理事、部分徐州市知名律師事務(wù)所所長(zhǎng)參加了此次座談。座談會(huì)分析了目前洗錢(qián)罪判決難的五大原因并提出了解決問(wèn)題的三個(gè)建議，討論了律師事務(wù)所如何做好反洗錢(qián)工作和現(xiàn)在反洗錢(qián)工作面臨的新形勢(shì)，還提出了相關(guān)立法建議。此次座談會(huì)是人民銀行徐州市中心支行首次聯(lián)合徐州市律師界召開(kāi)的會(huì)議，會(huì)上不僅聽(tīng)到了律師群體對(duì)反洗錢(qián)工作的新呼聲，收獲了一些新的反洗錢(qián)工作理念，也找到了反洗錢(qián)工作開(kāi)展過(guò)程中存在的不足，這為后續(xù)開(kāi)展信息共享、資源互通奠定了良好的基礎(chǔ)。

近年來(lái)，人民銀行徐州市中心支行結(jié)合反洗錢(qián)工作實(shí)際，主動(dòng)開(kāi)展了持軍官證、警官證開(kāi)戶專(zhuān)項(xiàng)排查、特定人員賬戶專(zhuān)項(xiàng)排查、持護(hù)照開(kāi)立賬戶專(zhuān)項(xiàng)排查等活動(dòng)，共排查了23025個(gè)賬戶，提請(qǐng)徐州市國(guó)家安全局對(duì)其中的4戶資金交易進(jìn)行再度甄別研判，對(duì)用護(hù)照替代身份證開(kāi)立賬戶的和港澳臺(tái)居民利用護(hù)照開(kāi)立賬戶的，要求聯(lián)系其更換開(kāi)戶資料，嚴(yán)把賬戶開(kāi)立入口關(guān)，切實(shí)做到關(guān)口前移，有效防范了假名、匿名等虛假賬戶的開(kāi)立，力求有效從源頭上防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示是向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的重要手段，是“風(fēng)險(xiǎn)為本”監(jiān)管理念的有效表達(dá)。隨著經(jīng)濟(jì)金融的發(fā)展，特別是金融網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展和金融工具的不斷創(chuàng)新，金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)敞口越來(lái)越大。面對(duì)這種形勢(shì)，人民銀行徐州市中心支行不僅及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總分行發(fā)布的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示，還對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行收集整理，迅速自主發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，督促金融機(jī)構(gòu)提高警惕并采取防范措施；同時(shí)，針對(duì)一些重要國(guó)家事件的發(fā)生，人民銀行徐州市中心支行積極與外部政府部門(mén)對(duì)接，分析事件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，聯(lián)合下發(fā)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示。截至目前，人民銀行徐州市中心支行共下發(fā)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示12期，對(duì)金融機(jī)構(gòu)前置風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口，建立以預(yù)防為主的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防御體系起到了促進(jìn)作用。

打防并舉深入跨部門(mén)協(xié)作

據(jù)了解，在徐州市委市政府及人民銀行南京分行領(lǐng)導(dǎo)下，人民銀行徐州市中心支行認(rèn)真貫徹關(guān)于掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的部署和要求，在行內(nèi)明確掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)工作任務(wù)責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、責(zé)任部門(mén)、具體經(jīng)辦人員，積極協(xié)助市政法機(jī)關(guān)做好調(diào)查取證工作，組織協(xié)調(diào)轄內(nèi)8家銀行機(jī)構(gòu)16名工作人員進(jìn)駐市反詐騙中心，7×24小時(shí)根據(jù)“反詐騙協(xié)同作戰(zhàn)平臺(tái)”指令，開(kāi)展涉案資金流查詢(xún)凍結(jié)、涉案賬號(hào)主體信息和交易明細(xì)查詢(xún)等工作，協(xié)助市公安部門(mén)嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)等新型違法犯罪行為，共同打擊黑惡勢(shì)力洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

為配合開(kāi)展打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，人民銀行徐州市中心支行主動(dòng)聯(lián)合徐州市公安局、人民檢察院、中級(jí)人民法院成立了專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制訂了《打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)方案》，要求金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真梳理以往積累的與專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)相關(guān)的可疑交易線索，加大可疑交易甄別報(bào)送的力度，保持打擊地下錢(qián)莊的高壓態(tài)勢(shì)。繼續(xù)強(qiáng)化協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)，完善與公安、檢察院、法院等部門(mén)的銜接配合，擴(kuò)大專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的情報(bào)線索來(lái)源，分析已掌握的可疑交易線索，研究下步行動(dòng)的重點(diǎn)和方向，同時(shí)對(duì)相關(guān)違法犯罪分子提起公訴和審判，爭(zhēng)取專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作能取得更大的成果。

為全面貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)重要批示精神，維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)稅收秩序，優(yōu)化營(yíng)運(yùn)環(huán)境，進(jìn)一步打擊虛開(kāi)增值稅發(fā)票和騙取出口退稅違法犯罪活動(dòng)，人民銀行徐州市中心支行按照要求主動(dòng)與徐州市稅務(wù)局、徐州市公安局、徐州海關(guān)等部門(mén)取得溝通，四部門(mén)共同制訂了專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作方案，明確提出行動(dòng)總目標(biāo)、各階段性目標(biāo)，以及具體操作步驟要求。根據(jù)方案的要求，徐州市四部門(mén)將利用兩年時(shí)間高度配合、緊密協(xié)作，集中開(kāi)展打擊虛開(kāi)騙稅違法行為，摧毀區(qū)域、行業(yè)性職業(yè)虛開(kāi)騙稅團(tuán)伙，嚴(yán)厲查處虛開(kāi)騙稅重大案件，形成對(duì)虛開(kāi)騙稅違法行為露頭就打、一查到底的壓倒性高壓態(tài)勢(shì)，有效遏制虛開(kāi)騙稅違法犯罪猖獗勢(shì)頭，全力挽回國(guó)家稅款損失。

全方位營(yíng)造反洗錢(qián)宣傳氛圍

人民銀行徐州市中心支行制定《徐州市反洗錢(qián)15年回顧》手冊(cè)，分別用歷史篇、業(yè)務(wù)篇、宣傳篇、培訓(xùn)篇圖文并茂地回顧了人民銀行徐州市中心支行自2004年以來(lái)反洗錢(qián)工作從無(wú)到有的發(fā)展歷程，展現(xiàn)了在國(guó)家反洗錢(qián)工作有序推進(jìn)的大背景下，人民銀行徐州市中心支行履行基層央行反洗錢(qián)使命所開(kāi)展的一系列工作。回顧手冊(cè)的制定不僅是對(duì)于自身15年來(lái)反洗錢(qián)工作的梳理與總結(jié)，其作為宣傳品，也為社會(huì)公眾了解人民銀行徐州市中心支行反洗錢(qián)工作開(kāi)展模式及工作內(nèi)容提供了一個(gè)窗口，可以增強(qiáng)其對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)同感，配合金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)工作職責(zé)。

為迎接歐亞反洗錢(qián)和反恐怖融資組織第二十八屆全會(huì)的召開(kāi)，人民銀行徐州市中心支行聯(lián)合睢寧縣支行舉辦了反洗錢(qián)和反恐怖融資兒童畫(huà)展。兒童畫(huà)展采取老師現(xiàn)場(chǎng)講解反洗錢(qián)和恐怖融資故事，現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)兒童創(chuàng)作的形式，共收到50余幅作品。人民銀行徐州市中心支行希望采用此種方式引導(dǎo)兒童從小樹(shù)立正確的財(cái)產(chǎn)觀念，并通過(guò)兒童富有想象力的畫(huà)筆渲染反洗錢(qián)及反恐怖融資的良好氛圍。

人民銀行徐州市中心支行創(chuàng)新反洗錢(qián)宣傳方式，聚力打造反洗錢(qián)宣傳品牌和活動(dòng)特色，面向轄區(qū)內(nèi)義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳海報(bào)征集活動(dòng)。海報(bào)設(shè)計(jì)中，人民銀行徐州市中心支行既提供了豐富的設(shè)計(jì)主題，還鼓勵(lì)各機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)和客戶群體特點(diǎn)，自主創(chuàng)意，獨(dú)辟蹊徑，切實(shí)做出有針對(duì)性、

有自身特色的作品。轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)積極參與，在短短兩周內(nèi)140多家機(jī)構(gòu)便上報(bào)海報(bào)近300幅，人民銀行徐州市中心支行通過(guò)網(wǎng)絡(luò)投票和專(zhuān)家評(píng)審環(huán)節(jié)精選其中優(yōu)秀作品匯集成冊(cè)，供反洗錢(qián)宣傳展覽。

為讓反洗錢(qián)知識(shí)真正走進(jìn)千家萬(wàn)戶，讓社會(huì)公眾切實(shí)了解洗錢(qián)犯罪的表現(xiàn)和危害，人民銀行徐州市中心支行制作了反洗錢(qián)公益宣傳片。反洗錢(qián)公益宣傳片以簡(jiǎn)短明確的語(yǔ)言告訴公眾：不要出租或出借身份證件、不要出售或出借銀行卡、不要用賬戶替他人提現(xiàn)、不要向地下錢(qián)莊匯款，否則可能會(huì)造成資金損失甚至涉及洗錢(qián)犯罪。宣傳片以鏗鏘的重錘聲給人們以警醒，以短促、漸近的音效，提示人們打擊洗錢(qián)犯罪的緊迫性，給人以聽(tīng)覺(jué)上的沖擊，以圖文并茂的形式給人以視覺(jué)上的沖擊，吸引著人們的視線。

為向金融機(jī)構(gòu)普及反洗錢(qián)知識(shí)，提升反洗錢(qián)隊(duì)伍素質(zhì)，提高徐州市反洗錢(qián)工作水平，人民銀行徐州市中心支行聯(lián)合徐州市總工會(huì)在淮海堂舉辦了徐州市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)文藝匯演。此次文藝匯演是徐州市規(guī)模最大、規(guī)格最高的一次反洗錢(qián)演出。文藝匯演在一曲婉轉(zhuǎn)激昂的小合唱《保險(xiǎn)人反洗錢(qián)之歌》中拉開(kāi)了序幕，小品《我愛(ài)我家》從家的角度出發(fā)敘述了洗錢(qián)對(duì)小家的傷害，對(duì)社會(huì)大家的破壞；動(dòng)漫情景劇《我愿意》道出了反洗錢(qián)人的辛苦與執(zhí)著；相聲《讓“飛單”飛》告訴我們作為銀行從業(yè)人員如何從自己日常工作做起預(yù)防洗錢(qián)……此次反洗錢(qián)文藝匯演形式新穎，貼近生活，讓老百姓多了一些防范意識(shí)，讓社會(huì)少了一些洗錢(qián)危害。

立案、破案實(shí)現(xiàn)了質(zhì)的飛躍

據(jù)悉，人民銀行徐州市中心支行2018年共接收73份重點(diǎn)可疑交易報(bào)告，較2013年的13份呈成倍增長(zhǎng)趨勢(shì)。2016年-2018年間，人民銀行徐州市中心支行申請(qǐng)反洗錢(qián)調(diào)查兩起，報(bào)案57起，立案14起。三年來(lái)，重點(diǎn)可疑交易報(bào)告呈逐年遞增趨勢(shì)，與此同時(shí)，重點(diǎn)可疑交易報(bào)告類(lèi)型也不斷豐富，以地下錢(qián)莊、詐騙、涉稅、賭博為主，其他各類(lèi)洗錢(qián)上游犯罪類(lèi)型也均有不同程度的涉及，這也體現(xiàn)出在“三號(hào)令”實(shí)施的背景下，金融機(jī)構(gòu)可疑交易模型的不斷健全及可疑交易分析能力也有了長(zhǎng)足進(jìn)步。

人民銀行徐州市中心支行積極履行調(diào)查協(xié)查職責(zé)，在2016到2018年間共協(xié)助偵查機(jī)關(guān)開(kāi)展兩次反洗錢(qián)行政調(diào)查，77次反洗錢(qián)協(xié)查，同時(shí)在查詢(xún)的基礎(chǔ)上共協(xié)助破案4起。人民銀行徐州市中心支行主動(dòng)移送線索的“3·28網(wǎng)絡(luò)黃金傳銷(xiāo)案”，涉及到杜某某等人利用設(shè)立的12個(gè)平臺(tái)發(fā)展會(huì)員50余萬(wàn)人、涉及資金109億元，通過(guò)虛構(gòu)貿(mào)易等手段向海外轉(zhuǎn)移違法所得約15億元。案件最終抓獲涉案嫌疑人49個(gè)，經(jīng)檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕16人，凍結(jié)、暫扣涉案資金3.8億元。由于涉案金額巨大，涉案人員眾多，引發(fā)了較大的社會(huì)反響。

專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)雷霆出擊戰(zhàn)果顯著

據(jù)悉，2018年掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，徐州市公安部門(mén)共向人民銀行徐州市中心支行發(fā)送多個(gè)批次掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)涉案賬戶查詢(xún)名單，涉及大量銀行賬戶，為公安部門(mén)調(diào)查取證提供了有力支持。自2017年8月入駐市反詐騙中心工作至今，全市銀行機(jī)構(gòu)共協(xié)助市公安部門(mén)查詢(xún)涉案銀行賬戶41431個(gè)；接警止付涉案賬戶6339個(gè)、止付被騙資金2.82億元；凍結(jié)涉案賬戶6631個(gè)、凍結(jié)金額5.28億元；阻止群眾向詐騙分子匯款5710萬(wàn)元，為群眾快速堵截被騙資金、追贓挽損，保護(hù)了群眾的資產(chǎn)安全。

“專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)”開(kāi)展以來(lái)，人民銀行徐州市中心支行共召開(kāi)跨部門(mén)座談會(huì)3次、組織金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)兩次、開(kāi)展行政調(diào)查兩次，向徐州市公安局移交10起重點(diǎn)可疑交易報(bào)告線索，涉及資金85.9億元、7個(gè)個(gè)人和17家企業(yè)。在各部門(mén)的配合下，徐州市公安局立案?jìng)善屏艘黄鸬叵洛X(qián)莊案件：犯罪嫌疑人何某某、古某某在江蘇、浙江、廣東、廣西等省組織、領(lǐng)導(dǎo)MBI理財(cái)傳銷(xiāo)活動(dòng)時(shí)，通過(guò)地下錢(qián)莊將非法傳銷(xiāo)資金轉(zhuǎn)移到馬來(lái)西亞、香港等地區(qū)兌換成馬來(lái)西亞幣，涉案價(jià)值約3億元人民幣，現(xiàn)已將犯罪嫌疑人立案逮捕。這是徐州市五部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)首次破獲的案件，實(shí)現(xiàn)了地下錢(qián)莊案件的零突破，表明了專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)取得了階段性成果。

人民銀行徐州市中心支行通過(guò)召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議、針對(duì)性培訓(xùn)、案例分析等方式，組織金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作內(nèi)容和要求，要求其根據(jù)工作部署，加強(qiáng)涉稅可疑交易監(jiān)測(cè)分析，強(qiáng)化可疑線索排查力度。2018年人民銀行徐州市中心支行共移交徐州市公安局6起涉稅違法犯罪活動(dòng)的可疑交易線索，立案1起，目前該案件仍在偵查中。同時(shí)，人民銀行徐州市中心支行還配合稅務(wù)、公安部門(mén)多次查詢(xún)涉案銀行賬戶信息，履行專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作職責(zé)，為案件的辦理提供了有力支持。

反洗錢(qián)意識(shí)社會(huì)各界留烙印

反洗錢(qián)工作涉及轄區(qū)經(jīng)濟(jì)、司法及安全等多個(gè)領(lǐng)域，關(guān)系到政府部門(mén)形象及轄區(qū)經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定。通過(guò)一系列的宣傳、展示活動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)在網(wǎng)點(diǎn)、特定場(chǎng)所渲染出濃厚的反洗錢(qián)氛圍，使得社會(huì)公眾對(duì)于反洗錢(qián)工作的內(nèi)容不再陌生。同時(shí)，社會(huì)公眾也能夠從中了解洗錢(qián)及各類(lèi)上游犯罪特征，可以提高其風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺(jué)監(jiān)督、抵制洗錢(qián)犯罪行為，守好個(gè)人資金賬戶的安全，維護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)權(quán)益。

洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)與金融機(jī)構(gòu)息息相關(guān)，金融機(jī)構(gòu)作為資金活動(dòng)的通道客觀上也容易成為洗錢(qián)活動(dòng)的載體。而金融機(jī)構(gòu)基層員工是反洗錢(qián)工作的先鋒戰(zhàn)士，只有其勤勉盡責(zé)，反洗錢(qián)工作的開(kāi)展才能真正落到實(shí)處。人民銀行徐州市中心支行通過(guò)自律機(jī)制、競(jìng)賽等形式調(diào)動(dòng)金融機(jī)構(gòu)工作人員的積極性，有助于提升基層員工的反洗錢(qián)意識(shí)，轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)為上的工作態(tài)度，逐步樹(shù)立合規(guī)理念，嚴(yán)格按照制度規(guī)定履行反洗錢(qián)三大核心義務(wù)，從源頭上防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，有利于金融機(jī)構(gòu)有序運(yùn)行維護(hù)轄區(qū)經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定發(fā)展。