8年間暴漲500多萬倍！細(xì)數(shù)利用比特幣炮制的“坑”

潘曄

　　繼七部委叫停代幣融資，再到比特幣中國交易喊停，監(jiān)管高壓之下，比特幣的風(fēng)險被層層揭示。由于普通投資者缺乏對比特幣的基本認(rèn)識，比特幣被某些別有用心的人利用，炮制出一個又一個騙局。

　　比特幣傳銷。于2009年問世的比特幣，短短八年暴漲了500多萬倍。比特幣的持續(xù)熱炒，讓國內(nèi)外不法分子抓住了人們快速致富的心理，利用虛擬貨幣概念，炮制各種傳銷騙局。

　　2015年香港一個比特幣支付平臺突然關(guān)閉，涉及金額高達(dá)30億港幣。該平臺稱，投資者以40萬購買比特幣采礦合約，每日賺取比特幣，約4個月可回本，一年可額外賺取60萬。網(wǎng)站還游說投資者介紹他人購買子合約，如主合約下有3份子合約，其中2份子合約會向主合約提供20%和30%的花紅，回本期提早大約15天，這種拉人頭獲利是典型的傳銷模式。不法分子打著創(chuàng)新的幌子，通過重獎拉人頭，層層發(fā)展下線，由于早期的投資者被支付的利率來自于后面投資者的資金，一旦沒有新的投資者加入或組織者突然失聯(lián)，投資者將損失慘重。

　　比特幣礦機(jī)詐騙。比特幣的生產(chǎn)在專業(yè)圈里稱之為“挖礦”，挖礦設(shè)備的性能一定程度上影響了獲得比特幣的效率，因此需要強(qiáng)大且昂貴的專門設(shè)備，此類詐騙案件就是針對希望購買“挖礦機(jī)”的投資者。通常在訂購設(shè)備時，投資者被要求先付訂金，但由于比特幣及其挖礦機(jī)在國內(nèi)認(rèn)知度較低，流通監(jiān)管空缺，出現(xiàn)了比特幣“礦機(jī)”一批多賣，賣家或中介收到錢后即卷款跑路、消失的詐騙案件。

　　比特幣交易平臺、相關(guān)軟件詐騙。與比特幣相關(guān)的交易平臺、軟件、公司利用各類宣傳手段吸引公眾存入資金或比特幣，一旦客戶入金達(dá)到一定水平，詐騙者就直接轉(zhuǎn)移客戶資金。以比特幣錢包為例，比特幣錢包是用來儲存比特幣的虛擬錢包，騙子使用某些知名的、真實的錢包標(biāo)志和名稱來包裝虛假的錢包應(yīng)用程序，以欺騙用戶，用戶不慎下載虛假錢包后，其存入的比特幣就會落入騙子的錢包。

　　此外，還有不法分子會通過模仿比特幣構(gòu)建平臺系統(tǒng)，操縱山寨幣的產(chǎn)生及交易行情，吸引投資人購買，等時機(jī)成熟后再大量拋售，致使投資人巨幅虧損。

　　比特幣網(wǎng)絡(luò)釣魚。釣魚詐騙包括向客戶發(fā)送郵件，通知他們獲得比特幣，但是需要客戶通過郵件中的鏈接登錄自己的比特幣賬戶才能領(lǐng)取，由此這些釣魚詐騙者就能取得客戶賬戶的控制權(quán)。

　　利用比特幣洗錢。比特幣及部分比特幣交易平臺已成為贓款轉(zhuǎn)移的一個重要平臺，由于其交易便捷，監(jiān)管難度大，客觀上幫助犯罪嫌疑人完成了洗錢過程。2014年8月5日，黑龍江省綏化市某公司會計董女士在QQ上被冒充該公司財務(wù)總監(jiān)的騙子騙走了1200萬元，本案中犯罪嫌疑人利用3張銀行卡轉(zhuǎn)移贓款，這3張銀行卡分別對應(yīng)了3家位于北京和濟(jì)南的比特幣公司賬戶，犯罪嫌疑人用贓款購買了比特幣，再將比特幣放在境外注冊的虛擬錢包里，接著犯罪嫌疑人去澳門將比特幣賣給境外的比特幣平臺，完成套現(xiàn)洗錢的全過程。

　　利用比特幣進(jìn)行非法集資。代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”。隨著首次代幣發(fā)行（ICO）熱度暴增，投資者范圍不斷擴(kuò)大，過度炒作、哄抬價格、詐騙等問題逐漸暴露出來。此前七部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》中提到，ICO本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

　　專家指出，投資比特幣等虛擬貨幣，更多是一種投機(jī)行為。由于缺乏實際兌換價值，且自身價值不以“貨幣錨”為基準(zhǔn)，容易受到監(jiān)管政策變化的影響，也容易被不法分子利用，投資者應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化風(fēng)險防范意識和識別能力，對各類使用“幣”的名稱開展的非法金融活動，一定要擦亮雙眼，提高警惕，不要被所謂的“快速致富”所誘惑。及時舉報相關(guān)違法違規(guī)線索，理性選擇合法投資渠道。

來源：新華社