日前，中國—中東歐國家第五屆經(jīng)貿(mào)論壇在蘇州舉行，基礎設施建設、國際產(chǎn)能合作、投融資渠道等領域再次成為“一帶一路”話題中的焦點。國務院總理李克強在論壇上表示，目前中國銀行、中國工商銀行、國家開發(fā)銀行已在中東歐地區(qū)設立分支機構或代表處，中方支持中國同中東歐國家開展本幣互換、本幣結算、金融監(jiān)管等合作。在中國企業(yè)“走出去”的過程中，金融機構的角色與以往有何不同？金融服務的模式有何改變？風險又如何管控？

四個轉變盯住巨大商機

亞洲開發(fā)銀行測算，2010年至2020年間亞洲基礎設施建設資金需求至少為8萬億美元；世界銀行則指出，新興市場和低收入國家每年面臨1億元至1.5萬億美元的基礎設施投資缺口。

龐大的市場蛋糕，也讓一些“大象級”金融機構日益靈活。“上世紀90年代中期，我國有了首筆‘走出去’的大型銀團貸款。我當時是信貸員，但是身邊所有貸款單據(jù)的格式都是針對國內(nèi)業(yè)務的，很多事都無經(jīng)驗可循，現(xiàn)在則今非昔比了。”中國工商銀行專項融資部總經(jīng)理閆峻告訴本報記者，工行已經(jīng)在同業(yè)內(nèi)率先成立了總行層面的專項融資部，專門為中國企業(yè)參與“一帶一路”海外項目提供全方位金融服務。

在閆峻看來，新常態(tài)下金融業(yè)的對外開放已經(jīng)出現(xiàn)四大方面的轉變：一是由“受貸國”向“貸款國”轉變；二是由學習、借鑒、模仿向摸索自己獨特的道路轉變；三是由單純的對外貸款向結算、托管、咨詢等全方位走出去轉變；四是由被動跟隨企業(yè)“走出去”向主動引領企業(yè)赴海外尋覓商機轉變。

銀企聯(lián)動共解項目難題

記者了解到，截至今年6月末，工行僅“一帶一路”境外專項融資便已完成115個項目，承貸金額198.8億美元，而儲備項目的總投資金額更是高達2092億美元�？焖僭鲩L的業(yè)務背后，則是金融服務方式的升級換代。

不久前，某裝備項目由于國際市場環(huán)境出現(xiàn)不利的變化，原先項目相關方臨時退出，一時間項目無法推進。此時，工行總行充分發(fā)揮“金融大腦”的功能，及時協(xié)調(diào)相關分支機構，利用結構化租賃、資產(chǎn)證券化等金融手段對項目結構進行了重構并引入了新的合作者，最終使各方都得到了滿意的結果。

如今，工商銀行已經(jīng)建立了總行、項目所在行、經(jīng)營操作行、境內(nèi)發(fā)起行、境外分銷行的“五點一線”協(xié)同機制，如中國化工意大利倍耐力并購項目，即是在總行、北京分行、工銀歐洲、米蘭分行的多點協(xié)同下快速推進盡職調(diào)查、談判和分銷工作；再例如，越南海陽電站項目，便是由總行、河內(nèi)分行、北京分行共同落實。

據(jù)了解，到2015年6月底工商銀行已在42個國家和地區(qū)，建立了399家機構，通過參股標準銀行間接覆蓋非洲20個國家，并與147個國家和地區(qū)的1604家境外銀行建立了代理行關系。同時，工商銀行的120家分支機構遍及“一帶一路”沿線的18個國家。

金融服務嵌入世界經(jīng)濟

隨著“一帶一路”的推進，中國企業(yè)走出國門時，亦面臨著投資回報率風險、地緣政治風險、資金回收風險等各種各樣的不確定因素。

“中企出海確實會有風險，但這些風險也并不像想象中的那么大。很多國家都很珍惜自己的信譽，法律適用也很透明。因此只要謹慎、專業(yè)，海外項目的風險不一定就明顯大于國內(nèi)的某些項目。”閆峻表示，工行每年都定期向數(shù)百家企業(yè)發(fā)布相關研究信息，幫助其及時、全面地了解全球市場動向，防范相關風險。

值得一提的是，工商銀行還充分利用多方合作優(yōu)勢，在開發(fā)相關項目時積極邀請國內(nèi)其他商業(yè)銀行、開發(fā)性金融機構、西方大型商業(yè)銀行等共同參與其中。“一方面，這體現(xiàn)出互利共贏的發(fā)展理念；另一方面，其他機構特別是西方國家銀行的參與也可以讓我們在化解相關風險時擁有更多渠道。”閆峻說。

專家指出，在中企出海的過程中，銀行決策集中度更高、金融服務方式更加多元靈活，意味著大型銀行海內(nèi)外分支機構的功能已經(jīng)遠超吸收存款、發(fā)放貸款傳統(tǒng)層面，而是在全球經(jīng)濟一體化驅(qū)使下，中國金融服務深度嵌入世界實體經(jīng)濟的最新表現(xiàn)。