中介“幫”貸款，67人被騙4300多萬(wàn) 去銀行貸款不符合條件，中介公司卻稱可以幫忙。在其誘導(dǎo)下，南京有60多人被騙借了高利貸，不光每個(gè)月要還巨額利息，而且一半的借款作為保證金被中介公司扣留。近日，南京玄武警方搗毀了這個(gè)詐騙團(tuán)伙，他們謊稱幫助貸款，實(shí)際是讓受害人通過(guò)小貸公司借高利貸，他們則騙取保證金。截至目前，警方查實(shí)的被騙金額超過(guò)4300萬(wàn)元。

　　中介“幫”貸款，但要收保證金

　　去年9月，南京梅園新村派出所接到市民林先生報(bào)警，稱自己在珠江路一家中介公司遭遇詐騙。原來(lái)，去年年初，林先生急需50萬(wàn)元周轉(zhuǎn)資金，去銀行貸款卻被告知不符合條件。之后，他經(jīng)人介紹，在珠江路的一家中介公司找一位姓郭的男子幫忙。

　　郭某表示，公司有渠道可以幫林先生申請(qǐng)一款銀行理財(cái)產(chǎn)品，50萬(wàn)元的貸款，貸款期限3年，下款后月利息0.38%。但是，這款理財(cái)產(chǎn)品需要3個(gè)月才能辦下來(lái)。林先生等不了3個(gè)月，于是，郭某又表示，他們可以幫忙先找小貸公司臨時(shí)借款，但他們要收取與借款金額相當(dāng)?shù)?ldquo;保證金”。“保證金”僅僅是放在公司保存，等到3個(gè)月之后銀行的貸款下來(lái)，林先生將錢(qián)還給小貸公司，中介公司也會(huì)將“保證金”還給小貸公司，拆借資金利息由中介公司承擔(dān)。

　　林先生與中介公司及貸款公司簽了借款合同，以房產(chǎn)作為抵押。由于林先生的妻子不同意房產(chǎn)抵押貸款的方式，郭某根據(jù)林先生提供的照片找了一名與林先生妻子長(zhǎng)相相似的女子，陪同林先生及貸款公司業(yè)務(wù)員方某一起前往房產(chǎn)部門(mén)辦理了房產(chǎn)抵押手續(xù)。

　　手續(xù)辦完的當(dāng)天下午，林先生就收到了小貸公司打來(lái)的90萬(wàn)元貸款。根據(jù)約定，其中的45萬(wàn)元作為“保證金”留在中介公司，中介公司再收取103400元的手續(xù)費(fèi)，而冒充林先生妻子的女子則拿到7500元的“簽字費(fèi)”。最終，林先生到手339100元。

　　銀行貸款辦不下來(lái)，背上高利貸

　　然而，3個(gè)月后，郭某承諾的銀行貸款并沒(méi)有下款。8個(gè)月后，郭某稱林先生需要支付45萬(wàn)元貸款半年的利息，同時(shí)拿出了當(dāng)時(shí)做房產(chǎn)抵押手續(xù)的復(fù)印件。

　　由于簽合同時(shí)太匆忙，林先生直到這時(shí)才看清，這是一份高息貸款合同，月利息3.8%。此時(shí)，林先生需要支付八個(gè)月共136800元的利息，如果不支付，那么這筆錢(qián)將從中介公司留存的“保證金”中扣除。

　　林先生為了拿回“保證金”，他只得支付了13萬(wàn)余元的利息。而此后，郭某所在的中介公司不再承擔(dān)“保證金”的利息，林先生每個(gè)月要支付34200元的利息給小貸公司。迫于壓力，林先生變賣了房產(chǎn)，并報(bào)警求助。

　　就在警方展開(kāi)調(diào)查時(shí)，梅園新村派出所又陸續(xù)接到其他受害人報(bào)警，總計(jì)12人。他們的被騙經(jīng)歷和林先生相似，但涉及另外三家中介公司。“我們對(duì)這4家公司調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，它們的實(shí)際控制人都是同一人——33歲的邳州人戴某。”辦案民警張卜方告訴記者。

　　67人上當(dāng)，被騙金額超4300萬(wàn)

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，受害人基本上都是去年年初通過(guò)戴某控制的中介公司辦貸款。到當(dāng)年9月前后，受害人陸續(xù)接到小貸公司要求繳納借款利息的通知，于是找到涉案中介公司要求退還“保證金”。而此時(shí)，戴某和相關(guān)業(yè)務(wù)員以各種理由推脫，最后干脆避而不見(jiàn)。

　　綜合受害人反映的情況，警方梳理出了戴某的詐騙手段。受害人大多是急于辦理貸款，戴某和業(yè)務(wù)員均稱能幫助他們?cè)阢y行辦理貸款手續(xù)。等受害人上鉤后，他們便以銀行下款比較慢為由，介紹受害人到一些小貸公司、正規(guī)融資機(jī)構(gòu)借款，其中有房產(chǎn)的會(huì)要求辦理房產(chǎn)抵押手續(xù)。而在小貸公司借款時(shí)，他們會(huì)讓受害人多借錢(qián)，借款的一部分給受害人，一部分則留在中介公司作為“保證金”。

　　當(dāng)小貸公司借款合同到期時(shí)，受害人沒(méi)有拿到銀行貸款，又需要還小貸公司的債務(wù)，就會(huì)迫于壓力被嫌疑人誘導(dǎo)“轉(zhuǎn)貸”，即進(jìn)行第二次、第三次貸款。“我們目前了解到，其中一名受害人因?qū)訉愚D(zhuǎn)貸‘平賬’，100萬(wàn)元的貸款最后變成了240萬(wàn)元。”民警介紹，警方已經(jīng)找到67名受害人，他們被侵吞的保證金總計(jì)已超過(guò)4300萬(wàn)元。

　　隨著調(diào)查的深入，民警還發(fā)現(xiàn)，去年11月，戴某伙同南京某銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理宗某騙取銀行資金，金額總計(jì)1520萬(wàn)元。

　　今年3月2日，專案組分頭行動(dòng)，將詐騙嫌疑人戴某及其公司的5名業(yè)務(wù)員一舉抓獲，宗某也同期落網(wǎng)。4月8日，玄武區(qū)人民檢察院以涉嫌詐騙罪、騙取金融票證罪、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪對(duì)犯罪嫌疑人戴某依法批準(zhǔn)逮捕；4月9日，戴某詐騙團(tuán)伙的5名業(yè)務(wù)員4人被批準(zhǔn)逮捕，1人被依法取保候?qū)彙４送�，宗某也已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。目前，警方正在全力追查贓款去向。（楊維斌 陳倩 陶維洲）