今年以來，工行營業(yè)部持續(xù)重視“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動，嚴(yán)格按照上級行和監(jiān)管部門文件精神要求，將“建設(shè)年”活動融入日常經(jīng)營管理中，結(jié)合內(nèi)控合規(guī)價值創(chuàng)造年主題活動，持續(xù)開展重要風(fēng)險領(lǐng)域、關(guān)鍵崗位環(huán)節(jié)的風(fēng)險排查和問題整治，進(jìn)一步將推進(jìn)亂象整治工作向縱深發(fā)展，持續(xù)鞏固和拓展亂象整治成果，不斷夯實(shí)內(nèi)控合規(guī)管理基礎(chǔ)，持續(xù)提升合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險管理水平。

 落實(shí)主體責(zé)任，認(rèn)真自查自糾。該部強(qiáng)化各部門和網(wǎng)點(diǎn)“一道防線”主體履職責(zé)任，嚴(yán)格按照“條線主查、雙線報告”治理模式，結(jié)合內(nèi)控合規(guī)”價值創(chuàng)造年”活動、“四項(xiàng)專項(xiàng)行動 兩項(xiàng)強(qiáng)化措施”案防要求，持續(xù)對信貸業(yè)務(wù)、高風(fēng)險領(lǐng)域、重要關(guān)鍵崗位和環(huán)節(jié)等重要風(fēng)險領(lǐng)域開展自查自糾，及時排除風(fēng)險隱患，加強(qiáng)問題閉環(huán)管理，切實(shí)通過排查起到防范和化解重大金融風(fēng)險，持續(xù)提升內(nèi)控合規(guī)管理水平的作用。

 嚴(yán)格貸款三查，夯實(shí)基礎(chǔ)管理。該部嚴(yán)格按照上級行貸款審批的前提條件和管理要求落實(shí)貸款核準(zhǔn)、作業(yè)監(jiān)督、發(fā)放貸款等工作。貸前調(diào)查在客戶準(zhǔn)入、評級、授信和貸款業(yè)務(wù)的辦理方面，嚴(yán)格按照上級行的有關(guān)規(guī)定和流程收集資料、上報審批，對企業(yè)的經(jīng)營情況、擔(dān)保抵押、還款能力等認(rèn)真分析，確保貸前調(diào)查反映的情況真實(shí)、客觀、有效。貸后管理嚴(yán)格執(zhí)行貸款存續(xù)期管理的規(guī)定，開展間隔期檢查，對企業(yè)經(jīng)營中出現(xiàn)的問題和風(fēng)險，及時反映、揭示和處理，及時防范和化解信貸風(fēng)險。

 嚴(yán)格薪酬管理，強(qiáng)化導(dǎo)向作用。為了健全績效工資費(fèi)用管理機(jī)制，優(yōu)化績效工資配置結(jié)構(gòu)，發(fā)揮績效分配對業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營轉(zhuǎn)型的支持作用，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)和效益目標(biāo)的全面完成，該部結(jié)合實(shí)際及時制定績效工資考核分配辦法，并經(jīng)營業(yè)部第九屆第五次職代會審議通過，進(jìn)一步明確績效考核分配在戰(zhàn)略實(shí)施中的導(dǎo)向作用，強(qiáng)化薪酬在風(fēng)險管控中的導(dǎo)向作用，將發(fā)展與員工當(dāng)前和長遠(yuǎn)責(zé)任、貢獻(xiàn)和表現(xiàn)掛鉤，實(shí)現(xiàn)工資分配與價值貢獻(xiàn)相匹配。

 嚴(yán)格行為管控，提升合規(guī)意識。該部把員工違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)排查工作作為常態(tài)化的工作來抓，每月開展一次違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)自查，通過自查及時了解網(wǎng)格內(nèi)員工有無工商注冊情況，對員工異常行為做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早處置，將風(fēng)險隱患及時消滅在萌芽狀態(tài)，切實(shí)保障員工的職業(yè)生涯。8月份組織開展清理員工違規(guī)持股工作，深挖徹查員工是否存在違規(guī)持有我行及子公司股權(quán)情況，通過過工商信息查詢平臺路徑督促格員完成自查并簽訂《員工不參與違規(guī)持股防止利益沖突承諾書》，持續(xù)提升員工合規(guī)意識。

 作者單位：工行徐州分行