今年以來，工行邳州支行扎實開展“價值創(chuàng)造年”主題活動，緊緊圍繞價值創(chuàng)造方向、價值創(chuàng)造根基、價值創(chuàng)造重點、價值創(chuàng)造手段、價值創(chuàng)造力量五個板塊開展系列文化宣教及管理活動，在完成規(guī)定動作的基礎(chǔ)上，結(jié)合本行存在問題，著力提升全行內(nèi)控案防管理水平。

 一、踐行合規(guī)宣導(dǎo)，營造良好合規(guī)文化氛圍。該行堅持訓(xùn)教結(jié)合，深入網(wǎng)點開展《刑法修正案(十一)》“學(xué)規(guī)制 守紅線 強執(zhí)行”學(xué)習(xí)活動，掀起全員參與學(xué)法規(guī)、講合規(guī)的熱潮，廣泛營造“不能違規(guī)”“不敢違規(guī)”“不愿違規(guī)”濃烈的合規(guī)文化建設(shè)氛圍。通過采取個人自學(xué)、部門網(wǎng)點組織學(xué)習(xí)等多種學(xué)習(xí)方式，讓員工了解本專業(yè)、本崗位可能觸犯的刑法條款，做到學(xué)法、知法、守法、用法，真正遠離違法犯罪，保障自身職業(yè)生涯安全，維護我行和客戶合法權(quán)益。推進宣教落實，守好合規(guī)底線。支行主要負責(zé)人聚焦監(jiān)管處罰與整改，以“敬畏合規(guī) 不踩紅線”為主題講授合規(guī)專題課;梳理近三年以來監(jiān)管處罰及整改情況，結(jié)合相關(guān)案例，從政策落實、業(yè)務(wù)合規(guī)、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、處罰結(jié)果等方面，逐一分析在領(lǐng)域、機制、管理等方面存在的不足，研判風(fēng)險隱患，研究改進措施。

 二、全面排查監(jiān)管問題，落實好各項監(jiān)督措施。該行注重拓寬排查途徑，夯實員工基礎(chǔ)管理。借助個人征信排查對員工在行外的貸款、擔保、處罰等信用行為進行監(jiān)測，通過對相關(guān)數(shù)據(jù)的分析、核實、檢查、判斷，挖掘風(fēng)險隱患，對員工異常行為進行分類，采取針對性措施加以預(yù)防和控制，為進一步提高員工制度和紀律執(zhí)行意識，奠定和夯實了管理工作基礎(chǔ)。在“警示與反思”大討論活動中，全面分析近三年來監(jiān)管處罰情況、監(jiān)管約談情況、監(jiān)管評價指標的失分情況以及市行內(nèi)控評價監(jiān)測指標問題情況，并提出整改落實的措施。主要從加強管理人員的履職盡責(zé)入手，加大對制度執(zhí)行力和風(fēng)險防控措施的管理、檢查力度，把管理和檢查責(zé)任落實到崗到人。圍繞突出問題，做好指導(dǎo)與幫扶工作。針對支行暴露的違規(guī)結(jié)匯、違規(guī)收費、ETC輿情、個人涉案賬戶、分類專項統(tǒng)計等事項，由相關(guān)部門進行復(fù)檢。對查出的問題，被檢查部門要在規(guī)定的時間內(nèi)及時整改，整改結(jié)束后分管行長、內(nèi)控合規(guī)經(jīng)理再進行檢查。對整改不徹底的部門和責(zé)任人進行通報批評，限期整改，發(fā)現(xiàn)屢查屢犯或弄虛作假的責(zé)任人實行嚴厲處罰。

 三、壓實主體責(zé)任，強化重點領(lǐng)域風(fēng)險管控。該行積極運用排查、檢查、督查、調(diào)查等手段，對重點領(lǐng)域開展自查自糾;即重要崗位關(guān)鍵人員管理情況、員工異常行為“網(wǎng)格化智能化”管理體系落實情況、員工信用卡套現(xiàn)等開展自查。抓好治理發(fā)現(xiàn)問題“網(wǎng)點、條線”的雙線整改，實現(xiàn)治理措施有序落地。持續(xù)推進重點領(lǐng)域的風(fēng)險合規(guī)建設(shè)，信貸領(lǐng)域嚴格執(zhí)行統(tǒng)一授信管理和信貸“三查”力度，夯實資產(chǎn)質(zhì)量，嚴防資金違規(guī)流入股市、房地產(chǎn)等。確保各階段工作責(zé)任到位、自查到位。 緊扣工作要點梳理問題庫、建立問題臺賬 、開展問題集中整治。緊盯重要崗位關(guān)鍵人員管理，注意員工動態(tài)異常行為，嚴格履職要求，落實好重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監(jiān)管要求。同時堅持 “管住人、管住錢、管好防線、管好底線”。對風(fēng)險管理理念強化監(jiān)督排查，抓早抓小、防微杜漸。

 作者單位：工行徐州支行